Արտասահմանցիների ու ոչ ռեզիդենտների համար բանկային հաշիվներ բացելը, վճարային քարտեր ունենալն ու բանկային գործարքներ անելը արգելված չէ։

Բայց այդ գործարքները պետք է բավարարեն Փողերի լվացման և ահաբեկչության ֆինանսավորման դեմ պայքարի (ՓԼԱՖ) պահանջներին, չհետապնդեն այլ նպատակներ, օրինակ` շրջանցել հարկային օրենքները կամ սահմանված պատժամիջոցները, ինչպես նաև համապատասխանեն այն երկրների օրենսդրական պահանջներին, որոնց հետ կամ որոնց արժույթով իրականացվում են գործարքները:

Նշենք, որ օտարերկրյա քաղաքացիների համար բանկային հաշիվ բացելիս բանկերը կարող են սահմանել այլ պայմաններ, օրինակ՝ լրացուցիչ գումարի գանձում, լրացուցիչ փաստաթղթերի պահանջում, օրինակ՝ եկամտի աղբյուրի մասին տեղեկանք, գրանցման հասցե և այլն։ Դա հիմնականում կիրառվում է` բանկերի հավելյալ ռիսկերն ապահովագրելու համար։